中國的財富管理行業(yè)正經(jīng)歷轉(zhuǎn)型陣痛，產(chǎn)品端“資產(chǎn)荒”伴隨“行情荒”，資金端“銷量萎縮”伴隨“收入下降”，監(jiān)管端則持續(xù)強調(diào)“金融消費者保護”與“降費讓利”要求。全行業(yè)臨近發(fā)展“拐點”，模式與內(nèi)涵亟待深刻變革。

財富管理機構(gòu)希望最大限度發(fā)揮自身專長，克服展業(yè)中的痛點與難點，努力尋求創(chuàng)新和突破。

然而，在分業(yè)監(jiān)管要求愈發(fā)凸顯的時代背景下，面對更加豐富多元、綜合性要求不斷提升的客戶需求，跨界合作成為必要的戰(zhàn)略選擇。各類機構(gòu)均需在財富管理服務大鏈條中找準自身定位、形成合力，共創(chuàng)財富管理服務新生態(tài)。

圖：智信·資管沙龍191期活動現(xiàn)場

基于此背景，2024年5月25日，智信研究在上海舉辦了“銀證保信共創(chuàng)財富管理服務新生態(tài)”主題沙龍活動，活動由智信研究公司財富管理研究首席孫陽主持，多位來自銀行、券商、保險、信托的相關業(yè)務負責人進行了關于業(yè)務模式創(chuàng)新與機構(gòu)跨界合作的討論。

參會嘉賓圍繞私人銀行客戶綜合服務模式的變遷與發(fā)展，證券公司財富管理創(chuàng)新模式與特色化服務，保險公司客戶管理體系與高客服務新范式，財富管理服務信托的價值、功能與機構(gòu)合作等議題，并結(jié)合機構(gòu)自身稟賦充分討論了銀證保信跨界合作的思路、方式與配套設施建設等問題。

接下來，智信研究將持續(xù)關注財富管理領域，通過一系列閉門交流活動，為市場各參與方提供交流和溝通的平臺，同時持續(xù)跟蹤研究市場熱點和業(yè)務轉(zhuǎn)型，聚焦財富管理展業(yè)中的關鍵問題，為業(yè)務全鏈條上的各類機構(gòu)提供更豐富的價值服務。