當下向財富管理轉(zhuǎn)型，成了金融機構的戰(zhàn)略性重點，但大多數(shù)機構所謂的轉(zhuǎn)型，其實就是把資管新規(guī)后的凈值型產(chǎn)品銷售給客戶。因此，評價財富管理是否轉(zhuǎn)型，就成了會不會賣基金。
但是今年市場大幅回撤，客戶大量投訴，新產(chǎn)品賣不動，銷售人員紛紛躺平，一夜回到解封前。
財富管理轉(zhuǎn)型，要建立在更加豐富、更加堅實的邏輯上，在理念、在服務模式和方法上、在利益關系重構上，做出深刻變革。
那么，銀行、信托、保險、三方財富，都在說要做財富管理，大家干的是一回事兒嗎？行業(yè)格局如何，各類機構的模式又有何差異？
本次分享嘉賓為智信研究公司財富管理首席研究員孫陽。在分享過程中，孫陽老師提出了一種比較各類機構財富管理業(yè)務能力的思維模型。
首先，最重要的是客戶基礎。不同的機構在開展財富管理業(yè)務時，資源稟賦最大的差異并不在于有多專業(yè)，或者在某方面有多強的實力，而是在于客戶基礎。
其次，產(chǎn)品線。產(chǎn)品線的甄選、準入和布局的策略，以及長效性的推動，都是一個強中臺的體現(xiàn)。
其次，服務模式。通過團隊、渠道、觸達跟蹤以及收費模式的不同嘗試，最終推動產(chǎn)品銷售、觸達客戶，并且與客戶利益達成統(tǒng)一。
最后，是以往不太受到重視的賬戶問題。目前，不同機構的賬戶功能建設差異較為明顯，提供的財富管理服務綜合性和便利性程度差異較大。
銀行在客戶資源、產(chǎn)品線豐富程度和賬戶功能等方面具有無可爭議的優(yōu)勢；但服務模式相對傳統(tǒng)和單一，是其他機構最可能實現(xiàn)趕超的領域。
證券公司在客戶資源、產(chǎn)品線豐富程度和賬戶功能等方面遜色于銀行，但強于其他機構；在賬戶方面有可能實現(xiàn)突破；在服務模式方面也有較強的創(chuàng)新能力與動力。
信托公司由于業(yè)務轉(zhuǎn)型，在產(chǎn)品和客戶層面均面臨壓力和不確定性，但由于其受托人的特殊身份，在賬戶和服務模式方面可能作出特色鮮明的創(chuàng)新，在高凈值和超高凈值客群細分市場或?qū)⒚摲f而出。
三方財富和家族辦公室是各類金融機構的有效補充，應充分發(fā)揮自身特色，不拘一格的尋求業(yè)務發(fā)展模式。
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孫陽老師擁有14年金融從業(yè)經(jīng)驗，具有政府部門、銀行總行以及大型公募基金的復合職業(yè)背景，組織各類財富管理機構高層閉門研討會，跟蹤研究全市場各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品和財富傳承服務，持有CFA和FRM證書。
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